Naše AML politika a ověřování

Na ManekiSpin Casino bereme zákonné povinnosti vážně. Tato stránka vysvětluje, kdy a proč ověřujeme totožnost, jak chráníme vaše dokumenty a jaká pravidla platí pro vklady a výběry.

Náš závazek vůči AML pravidlům

ManekiSpin Casino provozuje ManekiSpin N.V. na základě licence Curaçao Gaming Control Board (č. OGL/2023/174/0090). Podle této licence jsme povinni zabývat se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, a příslušnými předpisy jurisdikce našeho regulátora. Naše interní AML program schvaluje a denně řídí jmenovaný pracovník pro oblast prevence praní peněz (MLRO).

Cílem těchto opatření není komplikovat vám hraní. Jde o to, aby přes naši platformu neprocházely prostředky pocházející z trestné činnosti a aby hazard zůstal transparentní. Každý zaměstnanec, který přichází do kontaktu s transakcemi, prochází pravidelným školením v oblasti AML a financování terorismu.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Naše ověřovací momenty

Verifikaci provádíme ve třech situacích: při registraci (automatická kontrola údajů), před prvním výběrem (plné KYC) a po překročení stanovených transakčních prahů. Výběr bez dokončeného ověření není technicky možný.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (totožnost a věk 18+)
• Potvrzení o bydlišti: účet za energie či telecom, výpis z banky, ne starší než 3 měsíce
• Ověření vlastnictví platební metody: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi, výpis z e-peněženky nebo screenshot krypto peněženky

Jak verifikace probíhá krok za krokem

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Přístup mají jen autorizovaní zaměstnanci verifikačního týmu a auditoři regulátora.

• 1. Otevřete sekci „Ověření účtu“ ve svém profilu
• 2. Vyfotografujete doklad z obou stran, ostře a bez záblesku
• 3. Nahrajete potvrzení adresy a dle potřeby doklad platební metody
• 4. Náš tým dokumenty zkontroluje typicky do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem a notifikací v účtu

Kdy požadujeme zdroj prostředků

U větších výher, vyšších vkladů nebo neobvyklých vzorců chování vás můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o případy, kdy celkové vklady výrazně překročí běžný rámec odpovídající vašemu profilu hráče.

Jako doklad slouží výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo výpis z účtu ukazující původ peněz. Nezajímá nás, kolik vyděláte, ale to, že prostředky mají legální původ. Odvolání proti žádosti není možné, jde o zákonnou povinnost licencovaného provozovatele.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje částky, frekvenci a vzorce chování. Podezřelé operace hlásíme MLRO a v zákonných případech finančnímu analytickému útvaru.

Pravidlo stejné metody znamená, že výběr odesíláme zpět na zdroj, ze kterého přišel vklad. Jde o standardní opatření proti tzv. cyklování prostředků mezi různými platebními kanály.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nevyhovují, vždy sdělíme důvod a umožníme nové nahrání. Při podezření na falešné doklady, účet cizí osoby nebo systematické obcházení limitů si vyhrazujeme právo účet ukončit okamžitě a informovat regulátora.

• Do 14 dnů od žádosti: výběry pozastaveny, hra pokračuje
• Po 30 dnech: účet zablokován pro vklady i hraní
• Po 90 dnech: permanentní uzavření účtu a vrácení zůstatku na ověřenou platební metodu

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let od uzavření účtu, případně delší dobu, kterou vyžaduje licence Curaçao Gaming Control Board a česká AML legislativa. Po uplynutí lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme.

Důvodem uchování jsou povinné audity regulátora a případná trestněprávní řízení, v nichž můžeme být nuceni doklady předložit. Vaše osobní údaje nikdy neprodáváme a nezveřejňujeme třetím stranám mimo zákonné povinnosti, které vyplývají z našeho registračního procesu vedeného podle zásad ochrany osobních údajů.

Časté dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Při registraci provádíme jen automatickou kontrolu údajů. Plné KYC ověření vyžadujeme před prvním výběrem nebo po překročení transakčních prahů.

Proč nelze vybrat jinou metodou, než kterou jsem vkládal?

Výběr odesíláme na stejný zdroj jako vklad. Toto pravidlo pomáhá předcházet praní peněz a zároveň potvrzuje, že peněženka i karta patří vám.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, u složitějších případů do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Co když můj doklad nevyhoví?

Vždy vám sdělíme důvod a umožníme nahrát nový snímek. Nejčastějšími chybami jsou rozmazané fotografie, zakryté rohy dokladu nebo starší potvrzení adresy než 3 měsíce.

Vidí moje doklady někdo cizí?

Dokumenty ukládáme šifrovaně a přístup mají pouze autorizovaní zaměstnanci verifikačního týmu a auditoři regulátora. Nikdy je neposkytujeme třetím stranám k marketingovým účelům.